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什么叫現金流【千亞電氣】

返回列表 來源: 千亞電氣 發布日期: 2020.02.18

現金流由兩方面組成。一方面叫現金流入,一方面叫現金流出。現金流入有三個方面:

1、經營性現金流。正常營業、開展業務的時候,用微信支付寶收到的錢,這是現金流的收入,我付了房租、供應商貨款,這是現金流的流出,這些是經營性現金流。所以你的營業收入,現金收回來的部分,到你賬上的,可以隨時去用的,這是到手的經營流的流入部分。

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2、投資性現金流。指的是股權轉讓,把我的股權轉讓出去,有固定資產,去把它變現,過去你可能是去把它拿去收租金,如果今天不劃算,我就把它出售了,這個時候就是把你的固定資產,變成你的現金結余了。另外,可能還有一些股東的分紅,這一部分也是投資性現金流部分。

3、投資現金流。向銀行貸款,向朋友借,小額貸貸款。也就是對企業來說,在某個階段,可以沒有生意的收入,但是一定要保證現金流的部分。

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——保持正向充裕的現金流的方法:我們熟悉的京東,在2004年從線下轉到線上去,一直到2015年, 12 年的時間,京東都沒有盈利,但是京東活的好好的。有人說,京東只能熬三四個月,但是實際上京東賬上有三四百個億的現金。所以,可能營業收入、利潤不高,可能經營性現金流不那么好,但是很多股東愿意投資,比如騰訊給他投資。實際上,我們要去思考:在現金流中,我的流入部分,有哪些可能的入口。

說到流出部分:房租是不是可以延期去付,和房東商量下,最好還有政府的補貼,另外,員工的工資是不是可以商量下,疫情之下,員工也都會是通情達理的。像銀行利息,假如我們有銀行的貸款,就可以向銀行去申請利息的延期支付。國家也給了很多政策:國家也允許銀行延期還貸。

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想要管好現金流,應該從何處著手呢?

1、對一定有規模的公司來說,都會有財務,你就每個星期,讓你的財務人員,把這個星期,或者五天之內的所有流入的現金流部分,有多少進來的,哪些主要的收入來源,最好分類出來。把你這一個星期,流出的部分,支出的部分,拿出來。定期的去看看這周里,多少現金(含銀行存款)進來了,再去看看,出去多少,最后存了多少。存了多少,再去和自己每個月的正常開支做比對。這樣可以看到自己一周或者十天之內的運轉,看到流出部分、流入部分,也能看到結余部分。

2、很重要的一點,現金流最安全的時間,最少是四個月。剛性支出的部分,最保底的時間是四個月,最好能保持六個月。

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